DIVIDENDI - Santander ricopre d'oro i suoi azionisti

Fatto

Banco Santander [SAN.MC],  la seconda banca più grande della zona euro per valore di mercato, si porta sui massimi degli ultimi sei anni.

Il titolo è cresciuto del +16% nel 2024 a fronte di un +15% registrato dall'indice EuroStoxx Banks.

La banca spagnola ha annunciato che prevede di pagare oltre 6 miliardi di euro in dividendi e buyback di azioni a fronte dei risultati positivi del 2024 e che è sulla buona strada per raggiungere gli obiettivi di quest'anno.

Santander ha una politica di payout del 50% dei profitti, che suddivide in parti uguali in dividendi in contanti e riacquisto di azioni ordinarie.

Ciò implica che che Santander prevede di chiudere il 2024 con un utile netto superiore a 12 miliardi di euro.

Ana Botin, presidente esecutivo della banca, comunicherà agli azionisti durante l'assemblea annuale di oggi che il gruppo di istituti di credito prevede di raggiungere il 16% di rendimento del patrimonio netto tangibile (Rote), un indicatore di redditività, nel primo trimestre, includendo l'impatto dell'imposta bancaria in Spagna.

"Il 2024 è iniziato con un'eccellente dinamica commerciale e di business. Il numero di clienti continua a crescere e di conseguenza aumenteremo il nostro utile di circa il 9% su base annua nel primo trimestre", ha detto Botin in un comunicato.

Botin ha aggiunto di essere "molto fiduciosa" che nel 2024 la banca possa ottenere una "performance notevolmente migliore" rispetto al 2023.

Gli azionisti dovrebbero approvare una remunerazione totale di 5,5 miliardi di euro a fronte dei risultati record del 2023.

Santander ha fatto affidamento in passato sull’America Latina per la crescita dei ricavi, ma recentemente ha beneficiato anche di tassi di interesse europei più elevati, in particolare in Spagna.
Botin ha aggiunto di essere "molto fiduciosa" che la banca fornirà una "performance considerevolmente migliore" nel 2024 rispetto al 2023, che è già stato un anno record, e raggiungerà i nostri obiettivi per il 2024".

Santander puntava a una maggiore redditività quest’anno dopo che l’utile netto nel 2023 è aumentato del 15% raggiungendo la cifra record di 11,08 miliardi di euro, mentre i ricavi sono aumentati del 10,5%. Il profitto più elevato ha contribuito a portare il ROTE della banca al 15,06% entro la fine del 2023 dal 13,37% nel 2022.

Si prevede che gli azionisti approvino una remunerazione totale di 5,5 miliardi di euro a fronte dei risultati record del 2023.

Effetto

L'investitore ha a disposizione alcuni ETF (Exchange Traded Fund) quotati alla Borsa di Milano che consentono di investire in modo diversificato puntando sul ritorno importante di un flusso di dividendi. I quattro strumenti seguenti puntano in modo geograficamente distinto alle eccellenze (per questo si chiamano aristocrats) delle principali aree del globo: Europa, Stati Uniti, Asia. L'ultimo in particolare seleziona le azioni in base ai criteri ESG.

SPDR® S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS 
Isin: IE00B5M1WJ87 (EUDV.MI)
Da inizio 2024: +3,80% 
Dividendo lordo su base annua 3,24%.
Obiettivo del Fondo è riflettere la performance delle azioni dell'Eurozona con il più alto rendimento dell'indice S&P Europe BMI che hanno seguito una politica di gestione dei dividendi stabile per 10 anni consecutivi. Valuta di denominazione Euro. Le commissioni di gestione sono pari allo 0,30% annuo. Stacco Dividendo semestrale. Leggi il documento KID. Le azioni più pesanti sono: 

SPDR® S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS 
Isin: IE00B6YX5D40 (USDV.MI)
Da inizio 2024: +6,20%
Dividendo lordo su base annua 2,12%.
Obiettivo del Fondo è riprodurre il rendimento di alcuni titoli azionari che corrispondono dividendi elevati sui mercati statunitensi. Valuta di denominazione USD. Valuta di quotazione Euro. Le commissioni di gestione sono pari allo 0,35% annuo. Stacco Dividendo trimestrale. Leggi il documento KID. Le azioni più pesanti sono: 

SPDR® S&P Emerging Markets Dividend Aristocrats UCITS
Isin: IE00B6YX5B26 (EMDV.MI)
Da inizio 2024: +9,80% 
Dividendo lordo su base annua 4,50%.
L'obiettivo del Fondo consiste nel riprodurre il rendimento dei titoli ad alto rendimento nei mercati azionari dei paesi emergenti. Valuta di denominazione Usd. Valuta di quotazione Euro. Le commissioni di gestione sono pari allo 0,55% annuo. Stacco Dividendo semestrale. Leggi il documento KID. Le azioni più pesanti sono:

SPDR® S&P U.S. Dividend Aristocrats ESG
Isin: IE00BYTH5R14 (UEDV.MI)
Da inizio 2024: +7,0%
Dividendo lordo su base annua 2,0%.
L'obiettivo del Fondo consiste nel replicare il più fedelmente possibile la performance dell'indice S&P ESG High Yield Dividend Aristocrats. L'Indice, a sua volta, misura la performance dei titoli ad alto rendimento del mercato azionario Usa che soddisfano i criteri di idoneità definiti nell'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats in termini di Environmental, Social and Governance. Valuta di denominazione USD. Valuta di quotazione Euro. Le commissioni di gestione sono pari allo 0,35% annuo. Stacco Dividendo trimestrale. Leggi il documento KID.