COMUNICAZIONE DI MARKETING
La selezione di Fast Cash Collect con premi fino al 21,6% annuo
La selezione di Fast Cash Collect diversificati per emittenti e temi d'investimento. Premi fino al 21,6% e prezzi a sconto
Con la geopolitica che continua a dettare legge, i mercati azionari rimangono sotto pressione. Un contesto che ha impedito a molti Fast Cash Collect di centrare le finestre di autocall, lasciandoli sul mercato a pagare alte cedole mensili su sottostanti che hanno sì corretto, ma restano ancora lontani dalle rispettive barriere di protezione.
Il risultato? Prezzi sul mercato secondario a forte sconto, flusso cedolare annuo tra il 12% e il 21,6%, e una distanza dalle barriere che offre ancora un margine di protezione significativo. Tre condizioni che raramente si allineano e che oggi disegnano un punto d'ingresso difficile da ignorare.
Abbiamo selezionato una serie di Fast Cash Collect che meritano attenzione, diversificati per emittente e articolati su quattro temi:
Bancari europei
Emesso a fine gennaio da Societe Generale, l'ISIN XS2878537930 punta sul basket worst of composto da:
- Banca MPS
- Commerzbank
- BBVA
- Santander
Paga premi mensili con memoria dell’1,6% (19,2% annuo), condizionati al rispetto di una barriera al 55%, valida anche a scadenza. Protezione fino a un calo del -45% del worst of dal suo strike. Tutti e quattro i sottostanti sono sotto strike, ma il titolo worst of è Banca MPS che ha perso il -12% dal suo prezzo di riferimento iniziale fissato a quota 9,2 euro (barriera al 55% a quota 5,06 euro distante ancora il 37%).
Il 22 aprile il certificato (ISIN XS2878537930) pagherà la sua terza cedola mensile da 16 euro (1,6% del valore nominale di 1.000 euro), con data di osservazione il 15 aprile. Da questo mese il prodotto potrà inoltre essere rimborsato anticipatamente con trigger autocall che partirà dal 100% degli strike per poi decrescere del 2% fino ad arrivare al 60% degli strike. Tuttavia, visto la posizione sotto strike dei sottostanti è molto poco probabile che scatti subito l'autocall. La durata è di soli due anni e alla data di osservazione finale del 17 gennaio 2028, sarà osservato il rispetto di una barriera al 55% per ricevere il rimborso del valore nominale di 1.000 euro.
Prezzo a sconto a: 973 EUR (al 14/04/2026)
Articolo di approfondimento
Pagine emittente al link.
Focus sul comparto bancario e prezzo a sconto anche per il Fast Cash Collect ISIN IT0006772815 emesso a inizio febbraio dalla francese Natixis (rating: S&P’s A+ / Moody’s A1 / Fitch A+) sul basket composto da:
- Banca MPS
- Commerzbank
- Barclays
- BBVA
Paga premi mensili con memoria dell'1,50% (18% annuo) condizionati ad una barriera al 55% degli strike, valida anche per il rimborso del nominale di 1.000 euro a scadenza. Tutti i sottostanti sono sotto strike, ma anche in questo caso il titolo worst of è Banca MPS.
La banca si Siena si trova sotto dell' -11% dal suo prezzo strike ed è ora distante il 38% dalla sua barriera di protezione a quota 4,97 euro. Per il certificato ISIN IT0006772815 il rimborso anticipato è possibile da maggio con il trigger autocall che partirà dal 95% fino ad arrivare al 75%. Durata di due anni con scadenza al 15 febbraio 2028.
Prezzo a sconto a: 968 EUR (al 14/04/2026)
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Blue chip italiane
Il certificato di BNP Paribas con ISIN XS3236852078 è stato emesso sul mercato secondario il 16 gennaio e punta su:
- Banca MPS
- Stellantis
- Leonardo
- STM
Un paniere decorrelato e abbastanza volatile, caratteristiche che si riflettono nell'alto rendimento potenziale. Stiamo infatti parlando di un 21% annuo pagato tramite premi mensili con memoria dell'1,75%. I premi sono condizionati ad una barriera al 55% degli strike, stesso livello che sarà monitorato a scadenza per il rimborso del nominale di 100 euro.
Il 27 aprile il certificato ISIN XS3236852078 pagherà il suo terzo premio da 1,75 euro. Da marzo è prevista anche la possibilità che il prodotto venga richiamato anticipatamente in modo automatico con trigger autocall che parte dal 95% fino ad arrivare all'80%. Anche in questo caso però, il prodotto rimarrà in vita visto che il titolo peggiore del basket, Stellantis, si trova a -20% dal suo prezzo strike. La barriera al 55% su Stellantis si trova a quota 4,61 euro (strike a 8,39 euro), ancora lontana il 30% dai livelli attuali del titolo.
La durata del certificato è breve (18 mesi), con scadenza naturale al 27 luglio 2027.
Prezzo a sconto a: 92,3 EUR (al 14/04/2026)
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Torna sotto i riflettori anche il Fast Cash Collect emesso a novembre 2025 da Barclays (ISIN XS3167669517) sul paniere composto da:
- UniCredit
- Ferrari
- Moncler
- Leonardo
Il certificato prevede premi mensili con memoria dell'1% (12% annuo), protetti da una barriera al 55%, valida anche per il rimborso del capitale a scadenza. Oggi pagherà il suo 5° premio mensile, mentre la prossima data di osservazione per il premio e per l'autocall è il 4 maggio (pagamento il 11 maggio).
A maggio il trigger per l'autocall è al 91%, ma il certificato (ISIN XS3167669517) è mantenuto in vita da Ferrari che dal suo prezzo iniziale (strike) ha perso al momento il -15%. Ferrari è il worst of ma dovrebbe perdere ancora il 36% per compromettere la protezione della barriera che per il titolo è a quota 192,89 euro.
La durata è di due anni con scadenza a novembre 2027.
Prezzo a sconto a: 97,4 EUR (al 14/04/2026)
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Difesa europea
Si punta sulla difesa europea con il certificato ISIN DE000UQ7T9Y1 emesso a gennaio dalla svizzera UBS e costruito sul basket worst of composto da:
- Leonardo
- Fincantieri
- Saab
- Rheinmetall
Paga premi mensili con memoria dell'1,167% (14% annuo), condizionati ad una barriera al 55%, valida anche a scadenza. Il 23 aprile pagherà il suo terzo premio mensile e sarà attivo il meccanismo di rimborso anticipato automatico con trigger decrescente dal 100% al 60% degli strike. Tuttavia, il prodotto (ISIN DE000UQ7T9Y1) è tenuto in vita da Fincantieri (worst of) che dal suo prezzo strike (fissato a 19,83 euro) ha perso circa il 30%, trovandosi ora distante il 21% dalla sua barriera al 55% a quota 10,9 euro. La durata è di soli due anni con scadenza il 24 gennaio 2028.
Prezzo a sconto a: 874 EUR (al 14/04/2026)
Articolo di approfondimento
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Tech USA
Si punta su soli due titoli tecnologici americani con il Fast Cash Collect di Barclays ISIN XS3262923207 su:
- Intel
- Western Digital
Paga premi mensili con memoria dell'1,80% (21,60% annuo), condizionati ad una barriera profonda al 40% (protezione fino a un calo del 60% dei sottostanti). Il 20 aprile sarà la data di osservazione per incassare il secondo premio da 1,8 euro (pagamento il 27 aprile). Da maggio è possibile il rimborso anticipato automatico con trigger autocall decrescente dal 100% all'86%. La scadenza naturale è ad agosto 2027. Entrambi i sottostanti sono al momento sopra strike
Prezzo sulla parità a: 100 EUR (al 14/04/2026)
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