COMUNICAZIONE DI MARKETING
Dalla prudenza al dinamismo: 4 nuove proposte di SG per ogni profilo
Societe Generale amplia la sua gamma di certificates con quattro nuove soluzioni per ogni profilo di rischio.
Quattro nuovi certificati di Societe Generale con strutture e sottostanti diversi, pensati per rispondere a esigenze di investimento e profili di rischio differenti. L'offerta comprende una soluzione a capitale protetto e un Credit Linked Certificate nello spettro di rischio medio-basso ma anche un 6 Maxi Cash Collect e un Fast Cash Collect ad alto rendimento per chi è più propenso al rischio.
Una gamma completa che consente all’investitore di selezionare lo strumento più coerente con il proprio profilo di rischio, investimenti correnti e con lo scenario di mercato attuale.
1. Capitale Protetto 100% (ISIN XS2878539043)
Il certificato ha come sottostante il SGI Data Center VT 8 Index. Offre una partecipazione del 100% alla performance rialzista dell’indice con protezione totale del capitale nominale a scadenza. Nessuna cedola periodica, rimborso legato alla crescita del sottostante. Scadenza 26 luglio 2029.
2. Credit Linked Certificate Callable (ISIN XS2878536619)
Esposizione al merito creditizio di Intesa Sanpaolo Senior. Premio annuo lordo del 4% pagato trimestralmente e rimborso del nominale a scadenza in assenza di eventi di credito sulla reference entity o il fallimento dell'emittente. Possibilità di rimborso anticipato a discrezione dell’emittente (Callable) da gennaio 2029. Scadenza 10 gennaio 2036.
3. 6 Maxi Cash Collect Memory (ISIN XS2878538748)
Struttura innovativa che permette di incassare 6 premi incondizionati elevati e poi classici premi mensili condizionati ad una barriera al 50%. Il basket worst of è composto da Leonardo, Stellantis, Banca MPS e STM. Sei maxi premi iniziali incondizionati al 3,6% e successivi premi condizionati, barriera al 50% valida a scadenza, effetto memoria e autocall decrescente. Scadenza 23 gennaio 2029.
4. Fast Cash Collect Memory (ISIN XS2878537930)
Costruito su basket worst of con Banca MPS, Commerzbank, BBVA e Banco Santander. Premi mensili dell’1,6% (19,2% annuo), barriera al 55%, effetto memoria e autocall rapida a partire dal terzo mese. Scadenza 24 gennaio 2028.
Entriamo più nel dettaglio di ogni certificato in ordine crescente di rischio.
1) Capitale protetto: esposizione ai data center senza rinunciare alla sicurezza
Il primo strumento è un Capitale Protetto 100% a Partecipazione, pensato per l’investitore più prudente che desidera partecipare al potenziale di crescita di un’industria fondamentale nell’economia odierna senza esporsi al rischio di perdita del capitale nominale a scadenza.
Il certificato (ISIN XS2878539043) è legato all’SGI Data Center VT 8 Index, un indice proprietario di Societe Generale. L’indice è costruito su 40 società globali attive lungo l’intera catena del valore dei data center, coprendo in modo integrato i principali snodi della filiera: produttori di componentistica hardware, operatori di infrastrutture digitali, fornitori di energia e soluzioni dedicate all’efficienza operativa. La metodologia di selezione combina grado di esposizione tematica e qualità dei fondamentali, privilegiando aziende con modelli di business solidi e posizionamento strategico coerente con lo sviluppo strutturale del settore. La ponderazione dei titoli non è equi-weighted, ma avviene in funzione della rilevanza di ciascuna società rispetto al tema dei data center. Inoltre, per essere inclusi nell’indice, i titoli devono rispettare stringenti requisiti di liquidità e dimensione, con una capitalizzazione minima di 500 milioni di euro e un volume medio giornaliero di scambi pari ad almeno 2 milioni di euro.
A scadenza, il 26 luglio 2029, se il livello finale dell’indice sarà pari o superiore al valore iniziale, l’investitore riceverà il 100% del valore nominale più la performance maturata. In caso contrario, è comunque garantito il rimborso del 100% del capitale nominale, a condizione di detenere il certificato fino a scadenza. La partecipazione è totale (100%), senza cap.
2) Credit Linked Certificate: rendimento stabile legato al rischio di credito
Il secondo prodotto è un Credit Linked Certificate Callable (ISIN XS2878536619), una struttura che permette di diversificare il portafoglio in certificati non rimanendo ancorati solo all’equity. Infatti, questo certificato consente di ottenere un flusso cedolare regolare prendendo a carico il merito creditizio della singola entità di riferimento: Intesa Sanpaolo Senior a 10 anni.
Il certificato riconosce un premio annuo lordo del 4%, pagato trimestralmente, a condizione che non si verifichino eventi di credito sull’entità sottostante e il fallimento dell'emittente. In assenza di tali eventi, il capitale nominale viene rimborsato integralmente a scadenza, fissata al 10 gennaio 2036. In caso contrario, il rimborso finale dipenderà dal tasso di recovery determinato sul mercato. Ricordiamo che i redditi percepiti da CLC sono considerati anch’essi redditi diversi e, in quanto tali, compensabili con minusvalenze in portafoglio.
Una caratteristica rilevante del certificato è la facoltà di rimborso anticipato a discrezione dell’emittente (Callable), che può avvenire con cadenza annuale a partire dal terzo anno (gennaio 2029), permettendo potenzialmente di accorciare l’orizzonte temporale dell’investimento.
3) 6 Maxi Cash Collect: rendimento elevato nei primi 6 mesi
Salendo nella scala del rischio troviamo il 6 Maxi Cash Collect Memory (ISIN XS2878538748), una struttura innovativa pensata per chi punta a massimizzare il flusso cedolare iniziale e un buon rendimento negli anni successivi fino a scadenza.
Il certificato è legato a un basket worst of composto da Leonardo, Stellantis, Banca MPS e STM. Nei primi sei mesi il prodotto riconosce maxi premi fissi del 3,6% mensile (21,6% nei 6 mesi iniziali), indipendentemente dall’andamento dei sottostanti. Dal settimo mese, vengono staccati premi mensili dello 0,33% (4% p.a.) a condizione che tutti i sottostanti sia al di sopra della barriera fissata al 50% dei livelli iniziali.
La protezione del capitale a scadenza è garantita fintanto che il titolo peggiore del basket non perda più del 50% dal livello iniziale (vedere scheda prodotto per tabella payoff). Tutte le cedole sono dotate di effetto memoria, consentendo di recuperare premi non pagati in precedenza qualora il livello del worst of ritorni sopra la barriera.
Il certificato prevede inoltre una funzione di Autocall decrescente, attiva a partire da luglio 2026, con trigger che scende progressivamente dal 100% fino al 71%. In caso di richiamo anticipato, l’investitore riceve il nominale più tutte le cedole maturate.
4) Fast Cash Collect: certificato su basket bancario europeo
L’ultimo prodotto è il Fast Cash Collect (ISIN XS2878537930), il più dinamico della gamma e pensato per investitori con un orizzonte temporale breve. Il certificato scade tra due anni (gennaio 2028) e con Autocall a partire dal terzo mese.
Il sottostante è un basket worst of di quattro banche europee: Banca MPS, Commerzbank, BBVA e Banco Santander. Il certificato riconosce premi mensili dell’1,6%, pari a un rendimento potenziale del 19,2% annuo, condizionati rispetto a una barriera al 55% dei livelli iniziali.
La caratteristica distintiva di questo prodotto è la rapidità del meccanismo di Autocall, che entra in funzione già dal terzo mese. La soglia di rimborso anticipato è decrescente, partendo dal 100% del valore iniziale e scendendo gradualmente fino al 60%. Anche in questo caso è presente l’effetto memoria sulle cedole, mentre la barriera sul capitale viene osservata solo a scadenza (barriera europea), fissata al 24 gennaio 2028.
Se a scadenza il sottostante peggiore si mantiene sopra la barriera del 55%, l’investitore riceve l’intero capitale nominale. In caso contrario, il rimborso sarà commisurato alla performance del titolo worst of.
Questo Fast Cash Collect rappresenta una soluzione tattica, ideale per chi punta a monetizzare rapidamente fasi di stabilità o recupero del settore bancario europeo.
La nuova emissione di Societe Generale si distingue per ampiezza, coerenza e complementarità delle soluzioni proposte, offrendo strumenti in grado di rispondere a esigenze di investimento molto diverse tra loro, dal profilo più prudente a quello più dinamico.
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In questo articolo
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