La robotica non fa paura con il Capitale Protetto e Leva sui rialzi

La corsa globale alla robotica è appena cominciata e l’intelligenza artificiale sta premendo sull’acceleratore, portando robot industriali e sistemi autonomi in pressoché ogni settore dell’economia. Dalle fabbriche automatizzate ai robot chirurgici, dai magazzini logistici ai veicoli autonomi, le applicazioni di queste tecnologie stanno diventando sempre più pervasive e potrebbero rappresentare uno dei principali motori di trasformazione e crescita economica nei prossimi anni. 

Per gli investitori, tuttavia, puntare su questo megatrend significa spesso confrontarsi con un'elevata volatilità e valutazioni impegnative. Ed è per questo motivo che nasce il nuovo certificato a Capitale Protetto 100% (ISIN XS2878593925) di Societe Generale che permette di puntare sul tema della robotica ma con un approccio in grado di abbinare due elementi particolarmente interessanti: 

• Protezione integrale del capitale a scadenza,
   
• Partecipazione a scadenza amplificata da una leva 1,5x (senza cap) alla performance positiva dell'indice sottostante: SG Rise Of The Robots VT 9 Index. 

Una struttura che consente di esporsi al potenziale di crescita del settore senza assumere integralmente i rischi tipici delle azioni tecnologiche.

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Protezione 100% e performance amplificata a scadenza

Il nuovo certificato ISIN XS2878593925 è stato emesso sul secondario di Borsa Italiana il 17 settembre dall'emittente francese Societe Generale (rating: Moody’s A1 / Fitch A+ /S&P A).

Il meccanismo di funzionamento è molto semplice. Il prodotto ha una durata di 3,5 anni (scadenza il 25 marzo 2030) e si caratterizza per amplificare la performance dell'indice sottostante o per proteggere integralmente il capitale a scadenza. A scadenza, infatti, il prodotto prevede:

• In caso di ribasso dell'indice, l'investitore riceve il 100% del capitale nominale (1.000 euro per certificato).
   
• In caso di rialzo dell'indice, il certificato rimborsa la performance dell'indice moltiplicata per 1,5 (partecipazione amplificata da leva 1,5x), senza alcun cap al rialzo.

Ad esempio, se alla data di osservazione finale del 18 marzo 2030, l'indice sottostante dovesse registrare un incremento del +40% dal suo strike (fissato il 18 settembre 2026), il certificato ISIN XS2878593925 riconoscerebbe un +60% di rendimento (1.600 euro lordi). Allo stesso tempo, se l'indice SG Rise Of The Robots dovesse scendere a scadenza rispetto al suo strike, il prodotto rimborserà il valore nominale di 1.000 euro (protezione totale del capitale a scadenza).

Di seguito uno specchietto di alcuni scenari di rimborso a scadenza al variare della performance dell'indice sottostante: 

Un indice sui protagonisti globali dell'automazione

Per offrire un'esposizione ampia e diversificata al tema della robotica e dell'intelligenza artificiale, il certificato ISIN XS2878593925 prende come riferimento il SG Rise Of The Robots VT 9 Index, un indice tematico sviluppato da Societe Generale proprio per individuare le società che potrebbero beneficiare maggiormente della diffusione della robotica, dell'automazione e dell'intelligenza artificiale.

L'universo iniziale comprende circa 260 aziende globali individuate attraverso la ricerca tematica della banca francese. Da questo paniere iniziale vengono successivamente selezionate le 150 società con le caratteristiche fondamentali più interessanti, valutate attraverso parametri come crescita del fatturato, ritorno sul capitale investito e intensità degli investimenti in ricerca e sviluppo.

L'indice offre così un'esposizione ampia all'intera catena del valore dell'intelligenza artificiale e della robotica. Il risultato è un portafoglio che non si limita ai colossi dell'intelligenza artificiale già noti agli investitori, ma include anche società specializzate che operano lungo tutta la catena del valore della rivoluzione tecnologica.

Al suo interno trovano spazio produttori di semiconduttori come Nvidia, Taiwan Semiconductor, ASML e Qualcomm, protagonisti del software e dell'AI come Microsoft, Alphabet, Palantir e Salesforce, ma anche aziende attive nella robotica industriale, nell'automazione dei processi produttivi e nella robotica medicale.

Ecco le prime 10 aziende per peso all'interno dell'indice:

In sintesi, l'indice Rise of the Robots di Societe Generale offre una buona diversificazione geografica e settoriale, con esposizione ai principali mercati e comparti coinvolti nella crescita dell'AI e della robotica. Una soluzione che non rappresenta una semplice scommessa su alcuni titoli tecnologici di moda, ma una vera esposizione all'intero ecosistema, dai leader tecnologici alle aziende emergenti.

La selezione dei 150 titoli viene inoltre ribilanciata su base trimestrale, mentre l’universo di riferimento viene rivisto annualmente per intercettare l’evoluzione di un settore in rapido cambiamento.

A questo poi si aggiunge il meccanismo di controllo della volatilità al 9%. In sostanza, l’esposizione al paniere azionario viene adeguata sistematicamente su base giornaliera: quando la volatilità aumenta viene ridotta, mentre nelle fasi più tranquille può salire fino a un massimo del 150%. L’obiettivo è rendere più stabile l’andamento dell’indice, attenuando l’impatto delle fasi di maggiore turbolenza. Di contro, una minore esposizione può frenare la performance in caso di un rapido rialzo del mercato

Ricordiamo che durante la vita del prodotto il prezzo è influenzato più dall’andamento dei tassi che dal sottostante. Man mano che ci si avvicina alla scadenza, la performance dell’indice assume un peso crescente, fino ad arrivare al rimborso finale, dove scatta la partecipazione con leva 1,5x in caso di rialzo, o la protezione totale in caso di ribasso dell'indice.