Certificati e Bond a sconto: le opportunità di febbraio da non perdere
La selezione settimanale di certificati e bond a sconto: barriere profonde e rendimenti elevati per chi desidera recuperare minusvalenze in portafoglio
Quando un certificato quota sotto la pari e i sottostanti mantengono una buona distanza dalle barriere, si crea un'opportunità per chi cerca rendimento e protezione da possibili ribassi. Acquistare a sconto permette infatti di ottenere rendimenti più elevati rispetto all'acquisto a valore nominale, a condizione che i titoli del basket rimangano al di sopra delle rispettive barriere.
I Certificati di Investimento si distinguono tra i vari strumenti per la capacità di generare cedole interessanti anche in fasi di mercato laterali o moderatamente negative, garantendo un flusso di rendimento regolare. A questo si aggiunge il vantaggio fiscale, tipico di questi strumenti: i flussi cedolari ed eventuali capital gain generati dai certificati sono classificati come "redditi diversi", consentendo dunque di compensare eventuali minusvalenze in portafoglio.
Ogni settimana proponiamo una selezione aggiornata di certificati a sconto, studiata per bilanciare rendimento, rischio e diversificazione, con attenzione alle diverse tematiche e strategie d’investimento, così da adattarsi a differenti profili di investitore.
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Sottostanti | Cedole | Barriere | Prezzo Offer (Ask) | Wo; distanza barriera |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1) XS3199496665 | BNP | All Coupon Cash Collect | Brunello Cucinelli - Ferrari - Stellantis - STM | 0,91% mensile (10,92% annuo) | 55% cedole e scadenza | 91,02 EUR | Stellantis; 32% |
| 2) XS3160311372 | BNP | 6 Premi Fissi Cash Collect Callable | Ferrari - Brunello Cucinelli - Moncler | 0,92% mensile (11,04% annuo) Primi 6 premi fissi | 55% cedole e scadenza | 94,23 EUR | Ferrari; 31% |
| 3) XS3159998718 | Barclays | Fast Cash Collect | Fincantieri - Leonardo - Rheinmetall - Saab | 1,27% mensile (15,24% annuo) | 55% cedole e scadenza | 94,63 EUR | Fincantieri; 21% |
| 4) XS3179014884 | Barclays | Fast Cash Collect | Fincantieri - Leonardo - STM - Stellantis | 1,42% mensile (17,04% annuo) | 55% cedole e scadenza | 95,5 EUR | Fincantieri; 33% |
| 5) DE000UQ7T9Y1 | UBS | Fast Cash Collect | Rheinmetall - Fincantieri - Saab - Leonardo | 1,167% mensile (14% annuo) | 55% cedole e scadenza | 957,36 EUR | Fincantieri; 31% |
| 6) XS3191991879 | BNP | 6 Maxi Cash Collect | Moncler - Stellantis - Tenaris - Leonardo | 6 premi da 3,05% e poi 1% trimestrale | 50% cedole e scadenza | 95,98 EUR | Moncler; 41% |
| 7) XS3224277353 | BNP | Airbag Cash Collect Callable | Brunello Cucinelli - Leonardo - Stellantis - STM | 0,95% mensile (11,4% annuo) | 50% cedole e scadenza + Airbag 60% | 97,1 EUR | Brunello Cucinelli; 41% |
| 8) IT0006773219 | Santander | Memory Autocall Cash Collect | Ferrari - Moncler - LVMH - Hermes | 2,5% trimestrale (10% annuo) | 50% premi e scadenza | 985,37 EUR | Moncler; 40% |
| 9) IT0006772880 | Santander | Low Barrier Cash Collect | Leonardo - Monclar - Ferrrari - Banco BPM | 0,833 mensile (9,996% annuo) | 40% premi e scadenza | 988,58 EUR | Ferrari; 57% |
| 10) XS3174992480 | BNP | Premi Fissi Cash Collect | ASML - Hermes - LVMH - Rheinmetall | 0,85% mensile (10,2% annuo) | 50% premi e scadenza | 98,87 EUR | Moncler; 45% |
| 11) XS3167669517 | Barclays | Fast Cash Collect | UniCredit - Ferrari - Moncler - Leonardo | 1% mensile (12% annuo) | 55% premi e scadenza | 98,99 EUR | Ferrari; 32% |
| 12) IT0006772849 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Rheinmetall - ASML - Infineon - BBVA | 1,333% mensile (16% annuo) | 50% premi e scadenza | 991,45 EUR | Infineon; 49% |
| 13) XS3224249147 | BNP | Capitale Protetto 100% a cedole | ITA10Y - SOITA10Y Index | 0,46% mensile (5,52% annuo) | 4,25% premi; 3% rimborso anticipato (Autocall) | 99,47 EUR | - |
I bond a sconto:
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Cedole | Prezzo Offer (Ask) |
|---|---|---|---|---|
| 1) XS3200900838 | Societe Generale | Reverse Floater | Primo anno cedola dell'8,5% (pagata mensilmente). Poi 6% – Euribor 3M | 96,55 EUR |
| 2) XS3200900911 | Societe Generale | Reverse Floater | Primi due anni cedola del 10% (pagata mensilmente). Poi 7,25% – USD CMS 1Y | 99 USD |
| 3) XS3178397074 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 4,7% annuo se il tasso del BTP decennale è inferiore al 4% | 99 EUR |
| 4) XS3178397231 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 6,5% annuo se il tasso del Treasury decennale è inferiore al 4,75% | 99 USD |
| 5) XS3189138111 | Barclays | Tasso Fisso Cumulativo | Cedola cumulativa con memoria del 5% annuo pagata a scadenza o in caso di richiamo anticipato da parte dell'emittente (Callable) | 100 EUR |
| 6) XS3189138202 | Barclays | Tasso Fisso Cumulativo | Cedola cumulativa con memoria del 7,25% annuo pagata a scadenza o in caso di richiamo anticipato da parte dell'emittente (Callable) | 100 USD |
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