Rischio di Mercato

Il rischio che si corre quando un'attività o un'obbligazione subisca una variazione imprevista del suo valore a causa di cambiamenti nei tassi di interesse, nei tassi di cambio e nel prezzo delle attività.

Il rischio di mercato è una variabile finanziaria associata a movimenti di mercato che potrebbero causare una perdita di valore di uno strumento finanziario. Può essere influenzato da fattori macroeconomici come la politica fiscale, monetaria o la crescita economica, e anche da tassi di interesse, tassi di cambio o prezzi delle materie prime. Si tratta di un rischio che tutti gli investitori devono considerare, soprattutto quando decidono di investire in un particolare mercato. Esistono diversi fattori che possono influenzare il rischio finanziario, come il rischio di tasso di interesse, di cambio, di commodity e di azioni. Per ridurre al minimo il rischio di mercato, è importante diversificare i propri investimenti, in modo da ridurre il rischio specifico. Tuttavia, il rischio sistematico, ossia quello legato agli eventi di portata internazionale, non può essere eliminato. Per questo motivo, gli investitori devono essere adeguatamente remunerati per prendere in considerazione tale rischio. Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati come copertura contro il rischio di mercato, consentendo di bilanciare le perdite/guadagni sull'attività sottostante con i guadagni/perdite sui mercati dei derivati.