La selezione aggiornata di Certificati e Bond con prezzo a sconto
La selezione aggiornata di certificati e bond con prezzo sotto la pari: barriere protettive e rendimenti interessanti fino al 25% annuo per recuperare le minusvalenze in portafoglio
Quando un certificato quota sotto la pari e i sottostanti mantengono una distanza confortevole dalle rispettive barriere, si crea un'opportunità interessante per chi cerca rendimento e al contempo un cuscinetto protettivo da eventuali ribassi. Acquistare a sconto permette di ottenere un rendimento potenziale più elevato rispetto a chi entra al valore nominale, a condizione che tutti i titoli del paniere restino al di sopra della barriera.
I certificati d'investimento occupano una posizione peculiare tra gli strumenti finanziari grazie alla loro capacità di generare flussi cedolari attraenti anche in fasi di mercato laterali o moderatamente ribassiste, garantendo una fonte di reddito regolare. A questo si somma il beneficio fiscale caratteristico di questa asset class: premi e capital gain sono classificati come "redditi diversi" e possono quindi essere utilizzati per compensare minusvalenze pregresse nello zainetto fiscale.
Ogni settimana presentiamo una selezione aggiornata di certificati a sconto, pensata per bilanciare rendimento, protezione e diversificazione, toccando tematiche e strategie differenti per rispondere alle esigenze degli investitori.
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Sottostanti | Cedole | Barriere | Prezzo Offer (Ask) | Wo; distanza barriera |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1) IT0006772856 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Western Digital - Intel - AMD - Broadcom | 2,0833% mensile (25% annuo) | 50% premi e scadenza | 938,3 EUR | AMD; 38% |
| 2) IT0006772823 | Natixis | Fast Cash Collect | Banca MPS - Commerzbank - Ferrari - Stellantis | 1,8083% mensile (21,70% annuo) | 50% premi e scadenza | 946,05 EUR | Stellantis; 28% |
| 3) XS3159998718 | Barclays | Fast Cash Collect | Fincantieri - Leonardo - Rheinmetall - Saab | 1,27% mensile (15,24% annuo) | 55% premi e scadenza | 94,65 EUR | Fincantieri; 24% |
| 4) XS3236852078 | BNP | Fast Cash Collect | Stellantis - Banca MPS - Leonardo - STM | 1,75% mensile (21% annuo) | 55% premi e scadenza | 95,77 EUR | Stellantis; 30,5% |
| 5) XS3224277353 | BNP | Airbag Cash Collect Callable | Brunello Cucinelli - Leonardo - Stellantis - STM | 0,95% mensile (11,4% annuo) | 50% premi e scadenza + Airbag 60% | 96 EUR | Stellantis; 35% |
| 6) DE000UQ7T9Y1 | UBS | Fast Cash Collect | Rheinmetall - Fincantieri - Saab - Leonardo | 1,167% mensile (14% annuo) | 55% premi e scadenza | 965,35 EUR | Fincantieri; 34% |
| 7) IT0006772880 | Santander | Low Barrier Cash Collect | Leonardo - Monclar - Ferrrari - Banco BPM | 0,833 mensile (9,996% annuo) | 40% premi e scadenza | 966,11 EUR | Banco BPM; 58% |
| 8) IT0006773409 | Santander | 6 Maxi Cash Collect | Banco BPM - BPER Banca - UniCredit - Banca MPS | 6 premi da 2,9% e poi 0,334% mensile | 55% premi e scadenza | 967,57 EUR | Banco BPM; 41% |
| 9) DE000UN15L25 | UniCredit | 6 Premi Fissi Airbag Cash Collect 40% | AMD - Intel - Tesla - Nvidia | 0,75%/ mensile (9% annuo) | 40% premi e scadenza + Airbag 40% | 96,91 EUR | AMD; 50% |
| 10) XS2878538748 | SocGen | 6 Maxi Cash Collect | Leonardo - Stellantis - Banca MPS - STM | 6 premi da 3,6% e poi 0,33% mensile | 50% premi e scadenza | 975,25 EUR | Stellantis; 37% |
| 11) IT0006772849 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Rheinmetall - ASML - Infineon - BBVA | 1,333% mensile (16% annuo) | 50% premi e scadenza | 977,25 EUR | Rheinmetall; 46% |
| 12) XS3174992480 | BNP | Premi Fissi Cash Collect | ASML - Hermes - LVMH - Rheinmetall | 0,85% mensile (10,2% annuo) | 50% premi e scadenza | 97,75 EUR | LVMH; 43% |
| 13) IT0006771734 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Stoxx Banks - Stoxx 600 Oil & Gas - Stoxx 600 Basic Resources - Stoxx 600 Auto | 2,1375% trimestrale (8,55% annuo) | 60% premi e scadenza | 977,95 EUR | Stoxx Europe 600 Automobiles & Parts; 40% |
| 14) IT0006772781 | Natixis | Premi Fissi Cash Collect | Alphabet - Nvidia - Tesla - Meta | 1,04% mensile (12,48% annuo) | 50% premi e scadenza | 983,6 EUR | Alphabet; 49% |
| 15) XS3160311372 | BNP | 6 Premi Fissi Cash Collect Callable | Ferrari - Brunello Cucinelli - Moncler | 0,92% mensile (11,04% annuo) Primi 6 premi fissi | 55% premi e scadenza | 98,42 EUR | Ferrari; 38% |
| 16) XS3224277437 | BNP | Airbag Cash Collect Callable | UniCredit - Banco BPM - Banca MPS - Bper Banca | 0,85% mensile (10,2% annuo) | 50% premi e scadenza + Airbag 60% | 98,48 EUR | Banca MPS; 46% |
| 17) IT0006773425 | Santander | Memory Autocall Cash Collect | Banca MPS - BPER Banca | 1% mensile (12% annuo) | 55% premi e scadenza | 988,6 EUR | Banca MPS; 42% |
| 18) DE000UQ7NHJ9 | UBS | Memory Autocall Cash Collect | Mitsubishi Heavy Industries - Hanwa Aerospace - Hyundai Heavy Industries - Kawasaki Heavy Industries | 1,3% mensile (15,6% annuo) | 50% premi e scadenza | 989,24 EUR | Kawasaki Heavy Industries; 46% |
| 19) XS3255670237 | BNP | Memory Autocall Cash Collect | Microsoft - Apple - SAP | 0,67% mensile (8,04% annuo) | 50% premi e scadenza | 98,97 EUR | Microsoft; 49,5% |
| 20) IT0006772815 | Natixis | Fast Cash Collect | Banca MPS - Commerzbank - BBVA - Barclays | 1,50% mensile (18% annuo) | 55% premi e scadenza | 990 EUR | BBVA; 39% |
I bond a sconto:
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Cedole | Prezzo Offer (Ask) |
|---|---|---|---|---|
| 1) XS3200900838 | Societe Generale | Reverse Floater | Primo anno cedola dell'8,5% (pagata mensilmente). Poi 6% – Euribor 3M | 97,55 EUR |
| 2) XS3178397231 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 6,5% annuo se il tasso del Treasury decennale è inferiore al 4,75% | 99 USD |
| 3) XS3178397074 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 4,7% annuo se il tasso del BTP decennale è inferiore al 4% | 99,81 EUR |
| 4) XS3281951783 | Societe Generale | Fix to Inverse Floater | Primi due anni cedola del 6% (pagata mensilmente). Poi 6% - Euribor3M | 100 EUR |
| 5) XS3189138111 | Barclays | Tasso Fisso Cumulativo | Cedola cumulativa con memoria del 5% annuo pagata a scadenza o in caso di richiamo anticipato da parte dell'emittente (Callable) | 100 EUR |
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