Certificati e Bond a sconto: la selezione aggiornata di febbraio
La selezione aggiornata settimanalmente di certificati e bond acquistabili sotto la pari: barriere profonde e rendimenti elevati per desidera recuperare minusvalenze in portafoglio
Quando un certificato scambia sotto la pari mentre e i sottostanti mantengono un buon margine di sicurezza dalle rispettive barriere, si apre una finestra interessante per chi punta a rendimento e protezione da eventuali correzioni. L’acquisto a sconto consente infatti di ottenere un ritorno potenzialmente superiore rispetto all’ingresso a valore nominale, purché i titoli del basket restino sopra i livelli barriera.
I Certificati di Investimento si distinguono nel panorama degli strumenti finanziari per la capacità di generare cedole interessanti anche in mercati laterali o leggermente negativi, offrendo un flusso di reddito costante. A ciò si aggiunge il vantaggio fiscale tipico della categoria: cedole e capital gain rientrano nei “redditi diversi”, permettendo così di compensare eventuali minusvalenze presenti in portafoglio.
Ogni settimana proponiamo una selezione aggiornata di certificati a sconto, costruita per combinare rendimento, rischio e diversificazione, con un occhio alle diverse tematiche e strategie d’investimento, così da adattarsi ai vari profili di investitore.
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Sottostanti | Cedole | Barriere | Prezzo Offer (Ask) | Wo; distanza barriera |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1) XS3191991879 | BNP | 6 Maxi Cash Collect | Moncler - Stellantis - Tenaris - Leonardo | 6 premi da 3,05% e poi 1% trimestrale | 50% cedole e scadenza | 86,21 EUR | Stellantis; 28% |
| 2) XS3179014884 | Barclays | Fast Cash Collect | Fincantieri - Leonardo - STM - Stellantis | 1,42% mensile (17,04% annuo) | 55% cedole e scadenza | 88,5 EUR | Stellantis; 20% |
| 3) IT0006772823 | Natixis | Fast Cash Collect | Banca MPS - Commerzbank - Ferrari - Stellantis | 1,8083% mensile (21,70% annuo) | 55% cedole e scadenza | 915,75 EUR | Stellantis; 25% |
| 4) XS3236852078 | BNP | Fast Cash Collect | Stellantis - Banca MPS - Leonardo - STM | 1,75% mensile (21% annuo) | 55% cedole e scadenza | 92,74 EUR | Stellantis; 27% |
| 5) XS3224277353 | BNP | Airbag Cash Collect Callable | Brunello Cucinelli - Leonardo - Stellantis - STM | 0,95% mensile (11,4% annuo) | 50% cedole e scadenza + Airbag 60% | 92,88 EUR | Stellantis; 31% |
| 6) XS2878538748 | SocGen | 6 Maxi Cash Collect | Leonardo - Stellantis - Banca MPS - STM | 6 premi da 3,6% e poi 0,33% mensile | 50% cedole e scadenza | 939,2 EUR | Stellantis; 34% |
| 7) DE000UQ7T9Y1 | UBS | Fast Cash Collect | Rheinmetall - Fincantieri - Saab - Leonardo | 1,167% mensile (14% annuo) | 55% cedole e scadenza | 940,52 EUR | Fincantieri; 32% |
| 8) XS3159998718 | Barclays | Fast Cash Collect | Fincantieri - Leonardo - Rheinmetall - Saab | 1,27% mensile (15,24% annuo) | 55% cedole e scadenza | 94,32 EUR | Fincantieri; 22% |
| 9) IT0006772856 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Western Digital - Intel - AMD - Broadcom | 2,0833% mensile (25% annuo) | 50% cedole e scadenza | 944,5 EUR | AMD; 41% |
| 10) IT0006772849 | Natixis | Memory Autocall Cash Collect | Rheinmetall - ASML - Infineon - BBVA | 1,333% mensile (16% annuo) | 50% premi e scadenza | 960,15 EUR | Rheinmetall; 44% |
| 11) IT0006773409 | Santander | 6 Maxi Cash Collect | Banco BPM - BPER Banca - UniCredit - Banca MPS | 6 premi da 2,9% e poi 0,334% mensile | 55% cedole e scadenza | 971,62 EUR | Banca MPS; 43% |
| 12) IT0006772880 | Santander | Low Barrier Cash Collect | Leonardo - Monclar - Ferrrari - Banco BPM | 0,833 mensile (9,996% annuo) | 40% premi e scadenza | 971,86 EUR | Leonardo; 56% |
| 13) XS3174992480 | BNP | Premi Fissi Cash Collect | ASML - Hermes - LVMH - Rheinmetall | 0,85% mensile (10,2% annuo) | 50% premi e scadenza | 97,88 EUR | LVMH; 43% |
| 14) XS3160311372 | BNP | 6 Premi Fissi Cash Collect Callable | Ferrari - Brunello Cucinelli - Moncler | 0,92% mensile (11,04% annuo) Primi 6 premi fissi | 55% cedole e scadenza | 98,17 EUR | Ferrari; 38% |
| 15) IT0006772815 | Natixis | Fast Cash Collect | Banca MPS - Commerzbank - BBVA - Barclays | 1,50% mensile (18% annuo) | 55% cedole e scadenza | 982,05 EUR | BBVA; 41% |
| 16) IT0006773417 | Santander | Memory Autocall Cash Collect | Banca MPS | 0,8334% mensile (9,996% annuo) | 55% cedole e scadenza | 983,58 EUR | Banca MPS; 42% |
| 17) XS3236877653 | BNP | 6 Maxi Cash Collect | ASML - BBVA - Rheinmetall - Siemens Energy | 6 premi da 3,38% e poi 0,333% mensile | 50% premi e scadenza | 98,57 EUR | Rheinmetall; 40% |
| 18) XS3224277437 | BNP | Airbag Cash Collect Callable | UniCredit - Banco BPM - Banca MPS - Bper Banca | 0,85% mensile (10,2% annuo) | 50% cedole e scadenza + Airbag 60% | 98,6 EUR | Banca MPS; 46% |
| 19) IT0006773425 | Santander | Memory Autocall Cash Collect | Banca MPS - BPER Banca | 1% mensile (12% annuo) | 55% cedole e scadenza | 986,72 EUR | Banca MPS; 42% |
| 20) XS3255670237 | BNP | Memory Autocall Cash Collect | Microsoft - Apple - SAP | 0,67% mensile (8,04% annuo) | 50% premi e scadenza | 99,56 EUR | - |
I bond a sconto:
| Codice ISIN (Clicca per l'articolo) | Emittente | Tipologia | Cedole | Prezzo Offer (Ask) |
|---|---|---|---|---|
| 1) XS3200900838 | Societe Generale | Reverse Floater | Primo anno cedola dell'8,5% (pagata mensilmente). Poi 6% – Euribor 3M | 96,7 EUR |
| 2) XS3200900911 | Societe Generale | Reverse Floater | Primi due anni cedola del 10% (pagata mensilmente). Poi 7,25% – USD CMS 1Y | 97,84 USD |
| 3) XS3178397074 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 4,7% annuo se il tasso del BTP decennale è inferiore al 4% | 99 EUR |
| 4) XS3178397231 | Barclays | Digital Coupon con Memoria | Cedola con memoria del 6,5% annuo se il tasso del Treasury decennale è inferiore al 4,75% | 99 USD |
| 5) XS3281951783 | Societe Generale | Fix to Inverse Floater | Primi due anni cedola del 6% (pagata mensilmente). Poi 6% - Euribor3M | 100 EUR |
| 6) XS3189138111 | Barclays | Tasso Fisso Cumulativo | Cedola cumulativa con memoria del 5% annuo pagata a scadenza o in caso di richiamo anticipato da parte dell'emittente (Callable) | 100 EUR |
| 7) XS3189138202 | Barclays | Tasso Fisso Cumulativo | Cedola cumulativa con memoria del 7,25% annuo pagata a scadenza o in caso di richiamo anticipato da parte dell'emittente (Callable) | 100 USD |
| 8) XS3281952088 | Societe Generale | Fix to Inverse Floater | Primi due anni cedola dell'8% (pagata mensilmente). Poi 8% - USD MCS 1Y | 100,5 USD |
Disclaimer:
La presente comunicazione non integra in alcun modo consulenza – nemmeno generica – o ricerca in materia di investimenti, non è stata preparata conformemente ai requisiti giuridici volti a promuovere l’indipendenza della ricerca in materia di investimenti e non è soggetta ad alcun divieto che proibisca le negoziazioni prima della diffusione della ricerca in materia di investimenti. L’investimento in Certificate espone il risparmiatore al rischio default dell’emittente.
Ricordiamo, prima dell’adesione, di leggere attentamente il prospetto di base, ogni eventuale supplemento, la nota di sintesi, le condizioni definitive e il documento contenente le informazioni chiave (KID) e, in particolare, le sezioni dedicate ai fattori di rischio connessi all’investimento, ai costi e al trattamento fiscale relativi ai prodotti finanziari ivi menzionati reperibili sul sito dell’emittente.
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