TOP 3 Soluzioni d'investimento

Il certificato che offre 24 cedole incondizionate su tre big italiane

Con i recenti movimenti di mercato è tornato a forte sconto il certificato con ISIN CH1349984620 che punta su tre dei titoli di maggior rilievo del panorama italiano: Banco BPM, Stellantis ed Unicredit. Il prodotto in questione è stato quotato sul mercato lo scorso 17 giugno, ma nonostante le generalizzate e profonde prese di profitto delle ultime settimane tutti i tre titoli del basket worst of sono ancora molto distanti dalle rispettive barriere osservate per il rimborso del capitale a scadenza. Il principale punto di forza di questo prodotto di Leonteq sono le sue 24 cedole incondizionate e che saranno dunque pagate indipendentemente dall'andamento dei tre titoli del paniere (se non viene esercitata la callability da parte dell'emittente). 

In questo caso, tutto ciò che conta per l'ottenimento del capitale a scadenza è il rispetto di una barriera profonda al 50% dei valori iniziali. In particolare, stiamo parlando di premi mensili incondizionati dello 0,875%, arrivando così ad offrire una resa annua del 10,5%. Un rendimento che è amplificato dal fatto che si può ora comprare sul mercato a forte sconto rispetto il prezzo nominale di 1.000 euro. Come dicevamo, il flusso cedolare è senza condizioni ed è dunque ottimo per chi vuole programmare la compensazione di minusvalenze di prossima scadenza (i premi sono “reddito diverso”). Come dicevamo, lo strumento (ISIN CH1349984620) prevede la possibilità di rimborso anticipato in modalità softcall, e quindi a discrezione dell’emittente, a partire da marzo 2025. Durata due anni (scadenza al 10 giugno 2026). Leggi approfondimento qui. Leggi attentamente il KID.

Il certificato per proteggere il capitale e puntare short sullo S&P500

Con le vendite delle ultime settimane, i mercati azionari globali hanno ritracciato dai rispettivi massimi, alimentando i dubbi sulla solidità della tendenza rialzista che ha contraddistinto l'ultimo anno e mezzo. Forti prese di profitto in particolar modo nel comparto tecnologico dove alcuni dati macroeconomici sotto le attese e diversi conti trimestrali deboli hanno riportato i listini in rosso, riducendo drasticamente il gain messo a segno da inizio anno e innescando un deciso aumento della volatilità.

Un contesto nel quale si cercano anche delle strategie alternative in grado di capitalizzare queste prese di profitto, proteggendo allo stesso tempo il proprio capitale. Per questo motivo l'emittente inglese Barclays ha emesso sul mercato un nuovo certificato a capitale protetto short che permette appunto di puntare a nuovi ribassi dell'indice S&P 500. Si tratta del certificato con codice ISIN XS2813335341, uno strumento che a fronte di un'ottima protezione del capitale al 100%, riesce a seguire la performance dell'indice S&P 500 fino ad un guadagno massimo del 25%. Al contrario se l'indice rimbalza e torna sui massimi la protezione a scadenza è del 100% e dunque il rimborso minimo sarà di 100 dollari. Durata contenuta a 10 mesi (scadenza a maggio 2025). Leggi approfondimento qui. Leggi attentamente il KID.

Quattro Blue Chip italiane per puntare al 31% in due anni

Per tutti gli investitori alla ricerca di alti rendimenti e protezione su un paniere di titoli di qualità, oggi abbiamo una proposta imperdibile e che potrebbe fare al caso vostro. Stiamo parlando del nuovissimo Fast Cash Collect ISIN DE000VC0P9L7 di Vontobel che punta sul basket "worst of" composto da quattro blue chip italiane di alto profilo: Ferrari, Leonardo, Moncler e Banca MPS. Davvero invidiabile il suo profilo di rischio/rendimento dato che, a fronte di un'ampia barriera di protezione al 50% degli strike, riesce ad offrire un rendimento superiore al 31% nei due anni di vita.

Sì, perché ogni mese paga cedole con memoria dell'1,3%, raggiungendo così un rendimento anno del 15,6%. Ma non solo, perché come tutti i Fast Cash Collect lo strumento prevede la possibilità di rimborso anticipato (Autocall) a partire da settembre e con Step Down del 1% mensile (dal 95% al 74%), un meccanismo che permette di facilitare il richiamo del prodotto. E così, se il prodotto dovesse essere rimborsato subito pagherebbe comunque un rendimento difficilmente realizzabile da altri prodotti a 2/3 mesi. Ma se al contrario anche solo uno dei titoli sottostanti dovesse correggere dai suoi livelli iniziali ecco che permetterebbe allo strumento di restare in vita continuando così a pagare le sue ricche cedole mensili dell'1,3%. Un'ottima opportunità di rendimento e di ottimizzazione del portafoglio a rendita, il tutto beneficiando dei vantaggi della compensazione fiscale dato che le cedole mensili sono considerate redditi diversi. Durata limitata a due anni (maturity a luglio 2026). Leggi approfondimento qui. Leggi attentamente il KID.